mortgage,借錢,貸款 - 西安：擔保公司非法集資陷阱重重

半年非法吸收存款2710萬元 專騙中老年人

半年非法吸收存款2710萬元 專騙中老年人
近日，一個名為“西安久安創業投資有限公司”的擔保公司打著“創業投資”名義，面向中老年人舉辦“理財講座”，以高額回報吸收公眾存款。這種看似天上掉餡餅的好事，其實隱藏著不少陷阱。
今年6月，市公安局經偵支隊接到舉報後，經過一個多月的調查，初步查明“西安久安創業投資有限公司”違反《創業投資企業管理辦法》的相關規定，面向社會不特定人群吸收公眾存款，並承諾“無風險、年固定收益12%以上”。根據警方查證情況，該公司未經中國人民銀行批準，向社會不特定人群非法吸收存款，數額巨大，情節嚴重，已經涉嫌非法吸收公眾存款罪。
7月24日，警方迅速依法查處瞭西安久安創業投資有限公司，現場抓獲涉案人員61名。目前，警方已落實受騙群眾311人，涉案資金達2710萬元。經審查，警方將公司法人李某、業務總監王某以及獲得非法收益又拒不退還的業務人員共31人依法刑事拘留。
披著合法外衣
擔保公司違法吸收公眾存款
很多非法集資的擔保公司都有一個看似合法的外衣，他們有正規的工商執照和固定的經營場所，這些對大多數群眾來說，具有很強的迷惑性，很容易上當受騙。實際上，這些公司卻是“掛羊頭賣狗肉”，偷偷違法吸收公眾存款。群眾一旦上當，本金無法收回，後果不堪設想。
昨日，辦案民警介紹，這次警方偵破的非法集資案中，2011年8月15日，西安久安創業投資管理有限公司註冊成立，之後又於2012年2月註冊成立瞭久安創業第一分公司。此後，犯罪嫌疑人李某聘請馮某為西安久安第一分公司負責人,公司聘用王某為業務總監,為牟取非法利益，公司通過非法渠道大量購買電話信息，聘用業務人員通過打電話、發短信、散發傳單等方式宣傳投資業務，誘騙群眾投資。
手法極具誘惑
許諾12%至18%的高額利息
警方介紹，根據銀監會、發改委、工業和信息化部、財政部、商務部、人民銀行、工商總局的相關規定，國傢明令禁止擔保公司從事吸收存款、發放貸款等非法集資活動。隻允許融資性擔保公司從事部分和全部融資性活動的擔保業務，但仍不可以吸收公眾存款。
不法擔保公司故意曲解國傢關於擔保公司、擔保業務的相關政策，有意歪曲融資性擔保含義。印制精美的宣傳資料，以高額投資回報為誘餌，用高額中介費招聘、雇用業務員，針對不同對象，采取參觀項目、組織旅遊等方式拉攏投資人，向投資人許諾12%至18%的高額利息。簽訂擔保借款合同時，虛構借款人，擔保公司隻作為擔保人出現，從形式上看是合法的，但實質投資人根本沒有見過借款人，投資款也是存入擔保公司提供的賬戶。
潛在風險巨大
巨額資金缺乏監管
這類擔保公司將非法募集的資金用於何處缺乏監督，募集資金時給聘用業務員的提成達到10%左右，加上公司運營和給投資人的回報，資金成本達到40%左右。其餘60%的資金，沒有監管措施，極易被擔保公司負責人恣意揮霍、隱匿，潛在風險巨大。
經警方向省、市金融辦及工商部門查詢，目前，西安市共有擔保公司409傢，其中在省工商部門註冊成立326傢，在西安工商部門註冊成立84傢。
面對西安各類擔保公司“遍地開花”的情況，西安市公安局決定，嚴厲打擊近期在西安市大量出現的“投資擔保、創業投資” 類公司在設立、經營過程中虛報抽逃註冊資金、非法經營及非法集資的犯罪行為，全力保證社會經濟健康和諧發展。
如何遏止犯罪
警方建議多部門聯手監管公司業務
擔保公司非法集資對社會和諧穩定威脅巨大，應引起有關部門高度重視。警方建議，由金融辦牽頭，組織擔保業務監管部門聯合會議成員單位，對擔保公司開展的業務進行清理、摸排。對於從事非法集資的擔保公司，募集資金數額不大，有能力清退的，應在有效監控下逐步清退給投資者。對於恣意揮霍募集資金的擔保公司負責人，應立即移交公安機關，及時開展偵查打擊行動，有效遏制此類涉眾型犯罪。
加大擔保公司準入門檻，保證擔保公司依法經營。由監管部門向申請成立的擔保公司，收取相當數量的保證金，一旦發生違法違規經營或人去樓空等問題，有關部門即可沒收保證金或用保證金兌付投資人。 

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